호주의 AUSTRAC, 은행에 불법 담배 및 전자담배 자금 흐름에 대한 모니터링을 강화하라고 경고

11월 10일자 뱅킹데이 뉴스 보도에 따르면,
호주 금융 정보 규제 당국(AUSTRAC)은 점점 만연하는 불법 담배 및 전자 담배 거래에 대처하기 위해 주요 은행에 담배 상점, 편의점, 개인 ATM 및 Eftpos(전자 결제 단말기) 네트워크와 관련된 거래에 대한 위험 관리를 즉시 강화할 것을 요구하는 최근 경고를 발표했습니다.
AUSTRAC의 CEO인 Brendan Thomas는 범죄 집단이 비{0}}은행 ATM과 일부 판매측 결제 시스템을 사용하여 불법 담배 제품을 구매하고 관련 현금 수익을 세탁하고 있다고 밝혔습니다.
"이러한 채널을 통해 자금을 받는 은행은 불법 수입과 연관될 위험이 있습니다."
Thomas는 은행이 이러한 위험을 최대한 재평가하고, 완화하고, 제거해야 하며, 담배 및 편의점 고객에게 서비스를 계속 제공하는 은행에 더 높은 요구 사항을 부과하여 의심스러운 거래를 면밀히 모니터링하고 적극적으로 보고하도록 요구해야 한다고 강조했습니다. 그는 이번 조치가 빠르게 성장하는 범죄 거래를 억제하기 위해 자금 세탁 방지(AML) 메커니즘에 다시 초점을 맞추는 것이라고 지적했습니다. 업그레이드된 규정으로 인해 수천 개의 판매자가 은행에 의해 계정이 해지될 수 있습니다(디{4}}뱅킹).
"이것은 매년 수십억 호주 달러의 불법 소득을 창출하여 호주의 경제적 건전성과 사회 보장을 위협하는 범죄 산업입니다."
한편, AUSTRAC은 은행에 조사를 강화하는 동시에 특히 외딴 지역에서 합법적인 기업에 해를 끼치는 것을 피하고 현금 서비스의 합리적인 가용성을 보장해야 함을 상기시킵니다.
"우리의 공통 목표는 합법적인 경제 활동을 방해하는 것이 아니라 범죄 기업과 싸우는 것입니다."
이 조치는 불법 담배 및 전자담배 감독관 사무실에서 조정하며, AUSTRAC는 불법 담배 시장에 맞서기 위한 호주의 다부처 합동 전략의 일부를 구성하는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법(AML/CTF)을 통해 규정을 시행할 책임이 있습니다.-
AUSTRAC은 현재 불법 시장을 약화시키고, 범죄 행위를 줄이며, 사회와 공중 보건에 대한 피해를 줄이기 위한 목표로 공급망과 수요망 모두를 포괄하는 여러 기관 간 조치가{0}}진행 중이라고 밝혔습니다.
Thomas는 다음과 같이 결론을 내렸습니다. "호주 은행은 금융 시스템이 범죄자에 의해 악용되는 것을 방지하는 데 중요한 역할을 합니다. 우리는 범죄자의 자금 조달 체인을 차단하고 거래가 계속되는 것을 방지해야 합니다. 저는 '암흑 돈'이 시스템에 유입되는 것을 원하지 않을 것이라고 믿습니다."